姜堰农商银行与警方合力为千里外受害人挽回2.8万元损失

沧浪

       近日，一场跨越千里的反诈守护战在姜堰农商银行与警方之间温情上演。该行运营管理部、营业部、娄庄支行紧密协作，协同泰州市公安局姜堰分局反诈中心及娄庄派出所，成功拦截并协助返还一笔电信网络诈骗涉案资金，为远在北京的受害人挽回2.8万元经济损失，用实际行动筑牢群众财产安全防线。


江苏姜堰农商银行供图

蹊跷取现！柜员警觉识破异常

       2025年12月的一天，客户曹先生神色匆忙地来到姜堰农商银行营业部，要求紧急取现。经办柜员在操作过程中敏锐发现，曹先生的账户近期交易轨迹十分反常，且当被询问资金来源时，他言辞含糊、逻辑前后矛盾。

       凭借日常反诈培训中练就的“火眼金睛”，柜员立刻警觉——曹先生很可能陷入了电信网络诈骗，甚至可能在不知情中成为了诈骗分子转移赃款的“工具人”！网点第一时间启动可疑交易审查与报告机制，将情况火速上报至总行运营管理部。

深度研判！警银联动锁定真相

       总行运营管理部账户管理中心专员接到报告后，即刻调取曹先生账户详细交易流水，结合银行反诈模型展开深度分析。经核查，该账户资金往来符合涉诈资金转移的多项典型特征，可疑程度极高。银行方面毫不迟疑，第一时间将精准的反诈预警信息报送至泰州市公安局姜堰分局反诈中心。

       反诈中心迅速响应，指令娄庄派出所介入调查。随着侦查深入，案情脉络逐渐清晰：急需用钱的曹先生接到自称贷款“客服”的来电，对方以“低门槛、高额度”为诱饵，让曹先生提供个人银行账户，以“刷流水提升额度”为由接收一笔款项后再转出。轻信谎言的曹先生账户很快收到2.8万元转账，随后“客服”又以“操作异常导致账户冻结”为借口，催促他立即取现交付。这正是曹先生当天焦急取现的背后原因——他已在不知不觉中成为了诈骗分子转移赃款的“工具人”。

       与此同时，反诈中心民警成功联系上2.8万元资金的真正受害人——身在北京的陆先生。经核实，陆先生此前遭遇“刷单返利”诈骗，在骗子诱导下将钱款转入了曹先生账户。至此，一条“刷单骗钱+借账户转赃”的完整诈骗链条浮出水面，诈骗分子企图通过“资金掮客”洗白赃款、逃避打击。

千里追赃！锦旗致谢守护情深

       在姜堰警方的多方协调与姜堰农商银行的全程积极配合下，这笔2.8万元被骗资金最终成功退还至北京受害人陆先生的账户。得知损失失而复得，陆先生激动不已，专门定制了三面锦旗，跨越千里寄给姜堰警方与农商银行工作人员，字里行间满是由衷的感激。

       此次成功拦截涉诈资金，是“警银协同”反诈机制的生动实践。从银行前台柜员的敏锐洞察，到内部流程的快速响应，再到与公安机关的无缝对接，环环相扣形成了追赃挽损的坚固防线。下一步，姜堰农商行将持续强化员工反诈识骗能力培训，不断完善账户风险监测体系，深化与公安机关的协作联动，切实履行金融机构社会责任，全力守护好人民群众的“钱袋子”！